バランス型投資信託ってどうなの?

バランス型はあくまで”長期での安定運用”を目指す投資信託 でもある。 よって、仮にある一定期間の成績が良好だったとしても、優れた商品だとシンプルに評価することはできない。 つまり、投資家が評価を下すのが難しい商品と言える。

バランスファンドって何?

バランスファンドは投資先の選定や利回りの調整といった、面倒な部分をすべて代わりに行なってくれるので、運用がよくわからない人でも資産運用をはじめやすい商品です。 しかし、どこへ多く投資しているかで銘柄の運用成績は異なります。 SBI証券や楽天証券などのネット証券で購入できるかや 、新NISAやiDeCoなどの税制優遇制度を活用できるかも銘柄ごとに異なるので、どの銘柄が自分に合うのかわからないですよね。 今回は、 人気のバランスファンド12銘柄 を、3つのポイントで比較して徹底検証。 おすすめのバランスファンドをランキング形式でご紹介します 。 mybestが定義するベストなバランスファンドは「 ローコストでリターンの実績も高いうえ、急落時に下落を抑えていた銘柄 」。

バランスファンドのリスクは、リスク性資産と安全資産の比率だけで決まるのですか?

もちろん、バランスファンドのリスクは、リスク性資産と安全資産の比率だけで決まるわけではない。 例えば、リスク性資産の割合が同じ50％でも、国内株より先進国株や新興国株の割合が高いファンドのほうが、よりハイリスク・ハイリターンになるので、細かく分析するならそうした投資先の地域の違いまで見ていく必要はあるだろう。